IRS anuncia nuevos límites de contribución para 2027 en los planes 401(k) y las cuentas IRA
Noticia publicada originalmente por CNN en Español en cnnespanol.cnn.com (se abre en una pestaña nueva). Minuto 24 no es autor de este contenido.
Claves de la noticia
- El IRS anunció que el límite anual de contribución a los planes 401(k), 403(b), 457 gubernamentales y Thrift Savings Plan subirá US$ 1.000, hasta US$ 25.500 el próximo año.
- Las contribuciones de recuperación para trabajadores de 50 años o más aumentarán US$ 500, hasta US$ 8.500.
- Las personas de entre 60 y 63 años podrán aportar hasta US$ 37.250 en estos planes, pues su contribución de recuperación sube US$ 500, hasta US$ 11.750.
- Los límites de las cuentas IRA no cambian: se mantienen en US$ 7.500 y la contribución de recuperación en US$ 1.100.
Contexto
El Servicio de Impuestos Internos (IRS) es la agencia tributaria de Estados Unidos y cada año ajusta los topes de ahorro que los trabajadores pueden destinar a sus planes de jubilación con ventajas fiscales. Los planes 401(k) son planes de jubilación patrocinados por el empleador, mientras que las cuentas IRA son cuentas individuales que cada persona abre por su cuenta. Elevar estos límites permite a quienes ahorran más aprovechar esas ventajas y reforzar su pensión futura, algo relevante para muchos trabajadores que dependen de estos instrumentos para su retiro. Las contribuciones de recuperación, pensadas para quienes están cerca de la jubilación, son especialmente pertinentes para ese grupo.
Resumen elaborado por Minuto 24 con ayuda de inteligencia artificial a partir de la noticia publicada por CNN en Español. Puede contener imprecisiones: ante cualquier duda, consulta la fuente original.
El IRS anunció el jueves que los límites de contribución anual para los ahorradores en planes de jubilación 401(k), 403(b), planes 457 gubernamentales y el plan federal Thrift Savings Plan aumentarán en US$ 1.000, alcanzando los US$ 25.500 el próximo año.
Las contribuciones adicionales —conocidas como “contribuciones de recuperación” (catch-up contributions)— que pueden realizar los trabajadores de 50 años o más aumentarán en US$ 500, llegando a US$ 8.500.
Asimismo, las contribuciones adicionales de recuperación para los trabajadores de entre 60 y 63 años también aumentarán en US$ 500, situándose en US$ 11.750. Por lo tanto, el próximo año, las personas de entre 60 y 63 años que participen en estos planes ofrecidos por el empleador podrán aportar un máximo de US$ 37.250; mientras que el resto de los trabajadores de 50 años o más podrán aportar hasta US$ 34.000.
Sin embargo, los límites de contribución a las Cuentas de Jubilación Individual (IRA, por sus siglas en inglés) no sufrirán cambios. El límite de contribución anual se mantiene en US$ 7.500, y la contribución adicional de recuperación para personas de 50 años o más permanece en US$ 1.100.
